基金申購與贖回交易基礎知識
Thursday, January 8th, 2009基金申購與贖回交易基礎知識
問︰投資長盛旗下開放式基金申購與贖回的數額是多少？
答︰1、基金直銷網點和代銷網點單筆最低申購金額為1,000元。
2、基金贖回份額為不超過余額的任意份額。
3、基金管理人可視市場情況對以上限制進行調整並報中國証監會備案。
4、申購基金份額的處理模式︰申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除申購費用後，以申請當日基金份額淨值為基準計算，各計算結果均按照四舍五入方法，保留小數點後兩位，誤差產生的損失由基金財產承擔，產生的收益歸基金財產所有。
5、贖回基金份額的處理模式︰贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額淨值的金額，淨贖回金額為贖回金額扣除贖回費用的金額，各計算結果均按照四舍五入方法，保留小數點後兩位，誤差產生的損失由基金財產承擔，產生的收益歸基金財產所有。
問︰如何設定基金分紅模式？
答︰基金的預設分紅模式為“現金分紅”，客戶欲選擇“紅利再投資”模式，需要透過購買基金的銷售網點提交分紅模式變更申請來完成。分紅模式的變更屬於基金交易業務的一種。T＋2個工作日可確認修改是否成功。
問︰如果我在基金交易日當天15點以前撤單，請問我的款項什麼時候可以回到我的賬戶裡？
答︰因為交易撤單也是基金業務的一種，也需要2個工作日來確認。交易撤單得到確認後，在T＋2個工作日把款項從托管賬戶劃出，經銷商機構劃往投資者的賬戶。款項到賬一般需要T＋4至T＋5個工作日。
問︰長盛旗下基金在什麼情況下會暫時停止申購？
答︰除出現如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停基金投資者的申購申請︰
1、基金資產規模過大，使基金管理人認為繼續擴大基金規模會影響基金投資業績，從而損害現有基金份額持有人的利益；
2、証券交易場所在交易時間非正常停市，或因不可抗力導致基金管理人無法計算當日基金資產淨值；
3、基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人和註冊登記機構的一方或多方技術系統出現故障或其他原因導致無法正常進行工作；
4、基金管理人認為會有損於現有基金份額持有人利益的申購；
5、因不可抗力事件造成基金的申購事實上無法辦理；
6、經中國証監會同意的其他情形。
發生上述暫停申購情形時，基金管理人應立即在指定媒體上刊登暫停公告。
問︰申購贖回的交易原則是什麼？
答︰“未知價”交易原則。投資者在申購、贖回時並不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束後基金管理人公佈的基金份額淨值為基準進行計算。這與股票、封閉式基金等大多數金融產品按“已知價”原則進行買賣不同。
“金額申購、份額贖回”原則。申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應“未知價格”情況下的一種最為簡便、安全的交易模式。在這種交易模式下，確切的購買數量和贖回金額在買賣當時是無法確定的，只有在交易次日才能獲知。
投資者當日提交的申購與贖回申請可以在開放時間結束前撤銷，時間為基金開放日15︰00之前，在當日的開放時間結束後不得撤銷交易。